お金を増やしたいと思い始めた「積立NISA」。早くも約５年の月日が経過しました。どの程度増減があったのか運用実績をまとめてみました。
今年から新NISAが始まり投資に興味を持たれた方も多くいるかと思います。しかし、減るのが怖い・ギャンブルみたいという思いがあり、始められない方に是非みていただきたいです。短期で売らなければきっと増やすことが出来ます。
※必ず増えるとは限りません。投資は自己責任でお願いします。
積立NISAで約５年、特定口座で約３年投資をしています。今回集計したR5.12は相場が良く、かなりの含み益を確認できました！
まだまだ、運用期間が短いので、この先暴落が起こる可能性も十分に考えられますが、長期投資が目的なので下がっても気にしないことが大切です。
この先暴落が発生し、含み損を抱えても焦って売ってしまうことがないように注意が必要ですね。
運用実績を公開
積立NISA（積立額含み）
12月末を基準に５年分をまとめています。初年は10月ごろから積立を始めたので、金額が少ないです。積立額も含んでいるので、当たり前かもしれませんが、年々資産が増えていっています。
始めた当初は投資の勉強を怠っており、投資雑誌でおすすめされていたアクティブファンドや日本株ファンドも積立ていましたが、現在は下表の下３銘柄のみを積立ています。手数料や成長性等を考慮するとアメリカ株のインデックスファンドメインになります。アクティブファンドはやはり、手数料が高すぎます。
| 銘 柄 | H30.12 | R1.12 | R2.12 | R3.12 | R4.12 | R5.12 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ひふみプラス | 33,137 | 149,239 | 264,927 | 294,436 | 261,384 | 314,737 |
| ニッセイ日経255インデックスファンド | 63,120 | 287,719 | 565,779 | 615,257 | 568,344 | 742,093 |
| eMAXIS Slim 先進国株式株式S%P500 | 31,732 | 149,236 | 273,582 | 456,415 | 494,187 | 711,464 |
| eMAXIS Slim 米国株式S%P500 | – | – | – | 253,765 | 451,343 | 832,248 |
| eMAXIS Slim 全世界株式 | – | – | – | 160,258 | 276,460 | 483,317 |
| 合計 | 127,989 | 586,194 | 1,104,288 | 1,780,131 | 2,051,718 | 3,083,859 |
積立NISA（積立額除く）
積立額を除いたリターンをまとめたものです。初年はマイナスを計上していますが、それ以来はずっとプラスを維持しています。集計した令和５年１２月は株価がかなり高く、積立NISAの運用益が１００万円に迫る勢いでした。
今年からは新NISAがはじまるので、積立額を増やし資産拡大を狙います。
| 銘 柄 | H30.12 | R1.12 | R2.12 | R3.12 | R4.12 | R5.12 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ひふみプラス | -1,836 | 14,239 | 29,927 | 59,436 | 26,384 | 79,737 |
| ニッセイ日経255インデックスファンド | -6,880 | 17,719 | 95,779 | 145,257 | 98,344 | 272,093 |
| eMAXIS Slim 先進国株式株式S%P500 | -3,268 | 14,236 | 273,582 | 161,415 | 134,187 | 296,464 |
| eMAXIS Slim 米国株式S%P500 | – | – | – | 43,765 | 16,343 | 196,248 |
| eMAXIS Slim 全世界株式 | – | – | – | 20,258 | 6,460 | 99,231 |
| 合計 | -11,984 | 46,194 | 399,288 | 430,131 | 281,718 | 943,773 |
おまけ（特定口座での積立）
特定口座（積立額込み）
積立NISAの積立上限額である40万円/年を超える分については、特定口座にて運用しています。こちらはまだ３年ほどですが、こちらも併せて紹介します。
積立NISAと違い、特定口座は積立上限額がありませんので、積立期間のわりには額が大きくなっています。リスクはありますが、積立NISAで増えていることを実感しましたし、銀行に寝かせておくよりはいいかなと思い運用を始めました。
こちらも、積立額込みでみてみると、毎年資産が増えていっています。
| 銘 柄 | H30.12 | R1.12 | R2.12 | R3.12 | R4.12 | R5.12 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | – | – | 128,673 | 245,872 | 298,786 | |
| eMAXIS Slim 米国株式S%P500 | – | – | 42,049 | 1,348,989 | 2,346,303 | 3,961,666 |
| eMAXIS Slim 全世界株式 | – | – | 219,376 | 439,434 | 616,210 | |
| 合計 | – | – | 42,049 | 1,697,038 | 3,031,609 | 4,876,662 |
特定口座（積立額除く）
積立額を除いたリターンは以下のとおりです。令和３年までは好調でしたが、令和４年の実績を集計した年末は株価が下落しており、リターンがマイナスとなったファンドがありました。しかし、今回集計した令和５年１２月は大幅に増加しました。暴落しても持ち続けることが大切だと実感しました。
| 銘 柄 | H30.12 | R1.12 | R2.12 | R3.12 | R4.12 | R5.12 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | – | – | – | 128,673 | -14,128 | 18,786 |
| eMAXIS Slim 米国株式S%P500 | – | – | 2,049 | 238,989 | 96,303 | 1,011,666 |
| eMAXIS Slim 全世界株式 | – | – | – | 19,376 | -566 | 136,210 |
| 合計 | – | – | 2,049 | 387,038 | 81,609 | 1,166,662 |
まとめ
運用実績をまとめてみると、暴落しても売ってはいけないということを実感しました。売らずに持ち続けたからこそ、大幅な含み益に転じることができました。
また、新NISAが始まり積立額を増やしていきますので、せっかく積み立てたファンドを売却しなければいけない事態にならないように、生活支出も適切に管理することも重要だと感じています。引き続き、積立を続け、実績を公開していきます。
毎月の運用実績も公開していますので、興味のある方はご覧ください。
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